di\u00e1logo interinstitucional <\/strong>y coordinar la implementaci\u00f3n de la norma en el sector financiero.<\/p>\nSeg\u00fan la asociaci\u00f3n, la nueva legislaci\u00f3n introduce modificaciones estructurales en el r\u00e9gimen penal tributario, afectando los par\u00e1metros de cumplimiento y los procesos de control vigentes. Por este motivo, solicit\u00f3 formalmente la conformaci\u00f3n de una mesa de trabajo interinstitucional que integre al Banco Central (BCRA), la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) y la Agencia de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA).<\/strong><\/p>\nLo que buscan es alinear criterios interpretativos <\/strong>para asegurar una lectura uniforme de las nuevas figuras legales; definir lineamientos operativos <\/strong>que permitan establecer procesos claros para las entidades financieras desde el inicio de la vigencia de la ley; y garantizar la seguridad jur\u00eddica <\/strong>para mitigar riesgos operativos y asegurar la correcta aplicaci\u00f3n de los est\u00e1ndares de cumplimiento.<\/p>\n\u201cDesde Abappra, reafirmamos nuestro compromiso con la transparencia y el fortalecimiento del sistema financiero, trabajando de manera conjunta con los organismos reguladores para adaptar los marcos de control a la nueva realidad normativa\u201d, <\/strong>dijeron.<\/p>\nEn tanto, desde un banco <\/strong>se\u00f1alaron que los equipos t\u00e9cnicos est\u00e1n analizando la ley <\/strong>y a la espera de las reglamentaciones de los distintos organismos, principalmente del BCRA.<\/strong><\/p>\nAyer, desde otra entidad<\/strong> se\u00f1alaron que, m\u00e1s all\u00e1 de la aprobaci\u00f3n de la norma, si una persona quer\u00eda depositar, por ejemplo, US$100.000 sin papeles, deb\u00edan realizar un Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS)<\/strong>.<\/p>\n\u201cLos bancos no van a decir nada sobre el tema, pero ac\u00e1 hay que sacar una norma del Banco Central<\/strong> en vez de twittear. Esto ya pas\u00f3 a mitad de a\u00f1o con ese blanqueo que anunciaron y despu\u00e9s nunca hicieron nada. Los bancos estamos regidos por el Banco Central\u201d, afirmaron fuentes de una entidad que pidieron no ser citadas.<\/p>\nEn el mismo sentido, Sebasti\u00e1n Dom\u00ednguez, CEO de SDC Asesores Tributarios, dijo que, de acuerdo con la operatoria que tenga el contribuyente, el dep\u00f3sito en d\u00f3lares puede levantar una alerta de operaci\u00f3n sospechosa para el banco y derivar en un pedido de justificaci\u00f3n del origen de los fondos.<\/strong> Y, si quien deposita no logra justificarlo a criterio de la entidad, el banco puede hacerle un ROS e incluso cerrarle la cuenta.<\/p>\n\u201cEl hecho de manifestar como \u00fanico elemento sobre esos fondos que uno se adhiri\u00f3 al r\u00e9gimen simplificado de Ganancias no veo que los bancos lo vayan a tomar como una manifestaci\u00f3n v\u00e1lida a los fines de justificar el origen del dinero<\/strong>. Entonces, depender\u00e1 de la operatoria habitual del contribuyente en el banco en relaci\u00f3n con lo que est\u00e1 depositando para ver si puede tener un problema con la cuenta, por ejemplo. Y esto no es un blanqueo, \u00bfs\u00ed? Por eso hay que ser muy cuidadoso y esperar la reglamentaci\u00f3n y la actitud de ARCA. Es un tema complejo; afirmaciones tan simples como \u2018and\u00e1 y deposit\u00e1\u2019 son muy riesgosas y generan riesgo para quien vaya y lo haga hoy por hoy\u201d, advirti\u00f3.<\/p>\nDurante el fin de semana, distintos funcionarios del Gobierno instaron a los ahorristas a concurrir a los bancos para depositar sus d\u00f3lares no declarados y comenzar a usarlos para realizar el consumo que deseen o para ahorrar generando un inter\u00e9s.<\/p>\n
El ministro de Econom\u00eda, Luis Caputo, dijo que las entidades no deb\u00edan solicitar m\u00e1s informaci\u00f3n a las personas que la constancia de adhesi\u00f3n al r\u00e9gimen simplificado de Ganancias y que, si les ped\u00edan m\u00e1s requisitos, se dirigieran al Banco Naci\u00f3n, donde el presidente de la entidad iba a dar la instrucci\u00f3n de cumplir estrictamente con la ley.<\/p>\n
De acuerdo con esto, el Naci\u00f3n realiz\u00f3 un posteo el domingo en el que invitaba a los clientes a depositar sus d\u00f3lares no declarados.<\/p>\n